5 estrategias para evitar el fraude empresarial

La empresa promedio pierde el 5% de los ingresos por fraude.

Sí, lo leiste bien. Según la Asociación de Examinadores Certificados de Fraude 2014 Anual Informe a las naciones sobre fraude y abuso ocupacional , la pérdida global por fraude es de aproximadamente $ 3.7 billones por año.

$ 3.7 billones ... con una T.



Tal vez sea un emprendedor o propietario de una pequeña empresa y cree que el fraude solo ocurre con las grandes empresas. Lamento decirle que:

La mayoría de los fraudes ocurren en pequeñas empresas con menos de 100 empleados.

Pensé que sacaría algunas estadísticas interesantes del informe y terminaría con algunas sugerencias sobre cómo prevenir el fraude corporativo.

Estadísticas fascinantes sobre fraudes corporativos:

1. $145,000

Primero, lo básico. El informe examinó 1483 casos de fraude laboral en más de 100 países. Descubrieron que en 2014 la pérdida promedio fue de $ 145,000, pero el 22% de los casos tuvo al menos 1 millón de pérdidas.

2. Estafadores: ¿hombres o mujeres?

Este año, el informe encontró que el 66,8% de hombres y el 33,2% de mujeres conspiradores cometieron fraude:

evitar el fraude corporativo

3. Tres tipos de fraude empresarial

Me pareció interesante que el fraude corporativo tenga tres clasificaciones:



  • 85% fueron por malversación de activos
  • 37% sucedió con esquemas de corrupción
  • El 9% se realizó mediante fraude en los estados financieros.

4. ¿Qué industrias corren mayor riesgo?

En orden de prevalencia, estas son las industrias con el mayor número de casos notificados:

  1. Servicios bancarios y financieros
  2. Gobierno y Administración Pública
  3. Industrias manufactureras

Estas son las industrias que tuvieron las mayores pérdidas medias:

  1. Minería
  2. Bienes raíces
  3. Petróleo y gas

5. ¿Qué empleados causan más daños?

El informe encontró una clara correlación entre el título del trabajo y la pérdida por fraude. Cuanto más alto sea el empleado, peor será la pérdida. Los ejecutivos y propietarios causaron una pérdida promedio de $ 500,000, los gerentes causaron $ 130,000 y los empleados fueron $ 75,000. ¿Se pregunta qué departamento tiene más fraudes? La mayoría de los perpetradores provienen de:

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6. ¿Se educa a los perpetradores de fraude?

¡Le sorprenderá saber que la mayoría de los estafadores tienen títulos de posgrado! Echale un vistazo:



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Cómo prevenir el fraude corporativo

Aunque el fraude corporativo causa grandes pérdidas, hay formas de prevenir y disminuir el daño causado por los perpetradores. Las empresas que cuentan con controles antifraude tienen menos casos de fraude reportados y menores pérdidas.



De hecho, para el 58% hubo una recuperación parcial de las pérdidas. En el 14% hubo una recuperación total de la pérdida de activos. Con una acción rápida y los controles adecuados en su lugar, puede recuperar pérdidas.

Los propietarios de pequeñas empresas piensan que las auditorías externas son la única forma de protegerse contra el fraude, ¡no es cierto!

La mayoría de las empresas piensan que las auditorías externas (que suelen ser largas y caras) son la única forma de descubrir el fraude interno, ¡esto está lejos de la verdad! ¡Solo el 3% de los casos se descubrieron mediante auditorías!

Aquí hay algunas otras formas en que puede reducir las posibilidades de fraude en su negocio, ya sea una pequeña empresa o una organización de múltiples sucursales:

1. Sistema de propinas

Sorprendentemente, las propinas fueron el método más común de descubrimiento de fraude. El 40% de los casos fueron detectados por un tip. Las organizaciones con líneas directas reciben la mayor cantidad de consejos, tienen casos de fraude un 41% menos costosos y detectan a los perpetradores un 50% más rápido. Si es demasiado pequeño para una línea directa, no se preocupe, los compañeros de trabajo, clientes y proveedores también brindan consejos con regularidad (en orden de prevalencia).

  • Asegúrese de configurar un sistema de propinas fácil y anónimo para empleados, proveedores y clientes. Haga que esto sea fácil de encontrar y evidente en el entorno de trabajo.
  • Fomentar una cultura de honestidad . Vanessa realiza capacitaciones para pequeñas y grandes empresas de todo el mundo sobre cómo mejorar su capital humano y crear una cultura de honestidad.

2. Minería de datos

Si es una empresa de base tecnológica. Considere realizar un monitoreo de datos proactivo. Las empresas que tenían sistemas de monitoreo de datos tenían un 60% menos de costosos casos de fraude y un 50% menos de duración.

3. Reconocer los rasgos de comportamiento

Los estafadores ocupacionales exhiben ciertos rasgos de comportamiento específicos que son señales de advertencia temprana para colegas y empleadores. En el 92% de los casos revisados, hubo una señal de alerta de comportamiento común que se identificó antes de que se confirmara el fraude. Los gerentes y empleados deben estar capacitados para reconocer las señales de advertencia.